成为FCA认可的交易所需要多少钱? EXMO Execs解释

上个月,总部位于英国的EXMO加密交易所遭到黑客攻击,据报道丢失了6%的加密资产后的第二天,该团队接到了英国金融行为监管局(FCA)的电话。

该交易所的首席运营官谢尔达诺夫(SCO Sergey Zhdanov)表示,FCA最近将该交易所列入了临时注册名单,并想知道EXMO(该交易所的日交易量为1.17亿美元)将如何防止将来发生此类事件CoinDesk,提供有关交易所如何满足英国监管要求的罕见细节

该国一直是许多加密货币初创企业的首选司法管辖区。 “英国一直是金融公司的强大枢纽,无论它们是否为加密货币。 伦敦的eToro前董事总经理Iqbal V. Gandham对CoinDesk表示,与其他国家不同,加密货币的监管框架已逐渐变得更加清晰,我认为这种清晰度是公司真正在寻找的东西。

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去年,该国认真对待控制加密货币行业。 去年夏天,FCA告诉加密货币服务提供商,他们需要注册才能继续在英国运营。

此后,大量申请涌入,促使该机构为无法在2020年12月16日这一截止日期之前进行审查的公司引入了临时注册制度。 到目前为止,只有四家公司获得了完整注册,包括Winklevoss兄弟的Gemini交易所。

获得临时授权的95家公司名单包括交易所Bitstamp,Coinfloor和eToro,以及基础设施参与者Fidelity Digital Assets,Galaxy Digital等。 EXMO也是一个较小的加密货币交易所,主要由俄罗斯和乌克兰团队组成。

Zhdanov说,FCA并未等待猫来自己放牧,而是与这些公司进行了接触,这就是为什么该机构去年1月与EXMO联系的原因,以提醒交易所新法规即将到来。

“他们说:’我们正在监视所有加密货币交易所,并希望确保您知道应该进行用户验证。 我很惊讶他们自己与交易所联系,”他补充说。

它是如何开始的

EXMO由一群由当时的房地产开发商Ivan Petukhovsky领导的俄罗斯加密爱好者团队于2014年推出。 “如果我知道,那将是多么艰巨的挑战 [the business] 可能,我什至都不会开始。”他在电话中告诉CoinDesk。

尽管团队最初位于Petuknovsky房地产业务所在的泰国,但EXMO选择在英国注册总部

“那时,没有人了解法人实体 [for a crypto business] Zhdanov说。 “但在2017年中之后, [initial coin offerings],所有银行都不再使用加密货币,我们意识到法人实体非常重要。”

获得银行帐户是加密行业的一个问题。 Zhdanov说,即使到现在,也只有少数银行在为加密业务服务。 他补充说,在2016年或更早的加密货币行业兴起之初并不重要。 那时,与支付处理器合作足以提供少量的加密货币购买,而对于大量的加密货币人来说,他们通常只是用现金支付给场外经纪人。

但是随着加密货币越来越受到关注,对银行帐户的需求变得更加迫切。

随着时间的推移,情况有所好转,但不是很多。 Zhdanov说:“在2018年,我们收到了很多银行的拒绝。” “那时,有90%的银行会拒绝使用加密货币。 现在大概是80%。”

他补充说,其余20%左右都应用严格的合规性规则。 在欧洲,随着该行业受到越来越多的监管,变得越来越容易。

但是,即使拥有法人实体也不能保证银行会为您服务。 最初,EXMO获得了爱沙尼亚牌照-世界上最早的加密业务注册格式之一。 兹达诺夫说,但这并没有为EXMO打开银行大门。 仅在2020年初,该交易所才在利希滕斯坦的Frik银行开户。

最近怎么样

自去年以来,根据所谓的AML5指令,更严格的反洗钱(AML)规则在整个欧洲开始生效。 EXMO引入了对用户的强制认证。 Zhdanov说,用户不喜欢它:EXMO的客户中约有10%立即离开。 兹达诺夫说:“有人只是不想得到验证,有人尝试了,却出错了,不想再次尝试。”

他指出,但是,所有大型交易商都留在平台上,因为他们已经过验证。 验证提供了更大的控制权,因此,如果帐户遭到破坏,则验证用户可以通过证明入侵者试图从中取出钱来要求交易所停止取款交易。

现在,由于注册和更多监管要求,EXMO的合规团队几乎翻了一番,达到26人。 Zhdanov说,总体收入下降了10%,这是由于用户外流以及更多合规官员的新成本,用于交易跟踪的新软件以及与制裁名单保持一致的原因。

EXMO依靠位于俄罗斯和乌克兰的外包承包商提供技术支持。 Zhdanov说,FCA似乎对为什么劳动力位于这些“高风险”国家感兴趣。 他补充说,这种方法更具“成本效益”。

Zhdanov说,对于此类国家/地区的用户,交易所正在应用“增强的尽职调查”。 EXMO在说俄语的商人中特别受欢迎,大多数用户来自俄罗斯,乌克兰和白俄罗斯。

但是,FCA只想知道EXMO服务于多少英国用户。 Zhdanov说,就用户而言,英国是EXMO的第四大管辖区,每月有500名活跃用户。 “我认为 [FCA] Petukhovsky说:“需要确保您完全与英国市场合作,因此他们不必监管甚至不在英国开展业务的公司。”

另一个问题是有多少人正在使用EXMO,但有一个陷阱:如何定义“用户”? 有人在平台上注册了吗? 有人在帐户中有存款吗? 有人做过至少一项交易? EXMO小组说,这些可以是不同的数字。 Zhdanov说,他们最终统计了过去一年有多少用户至少进行了一笔交易。 原来有40万用户。

FCA询问了其中几项经过验证的原因,为什么不全部验证。 该团队解释说,有些人一直在交易,但没有尝试从他们的帐户中提取资金,因此暂时没有与此类用户相关的风险,也无需验证他们。 Zhdanov说,FCA似乎接受了这一逻辑,因为它不再对此提出要求。 该机构还要求对因反洗钱原因而被封锁的用户的案件进行抽样调查,并提供详细报告。

总的来说,尽管有新规定的负担,但迄今为止FCA的做法似乎是合理的,Zhdanov说:“他们的工作是保护用户。 这就是塑造他们与我们互动的原因。”

《成为FCA认可的交易所需要多少钱?  EXMO Execs解释》

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原文链接:https://www.coindesk.com/what-does-it-cost-to-become-an-fca-approved-exchange-exmo-execs-explain

原文作者:Anna Baydakova

编译者/作者:wanbizu AI

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