如何投资指数基金

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如果您正在考虑投资指数基金,但不知道从哪里开始,请阅读这篇文章,该文章总结了上手的5个简单步骤。

2021年3月6日| AtoZ市场–投资指数基金投资是当今最流行的投资形式之一,并且有充分的理由。 对于新手和专业人士而言,这是一种易于设置,低成本且有效的投资策略。 学习如何投资指数基金也很简单,尤其是当您对如何入门有了正确的指导时。

幸运的是,您需要的所有指导可以归纳为5个简单的步骤,我们将在下面逐步介绍。

投资指数基金的5个简单步骤:

选择一个可靠的经纪人 选择合适的投资账户 确定您的第一只指数基金 选择您的投资工具组合 持续的策略和维护计划

在继续之前,让我们定义什么是指数基金。

什么是指数基金?

指数基金是一篮子投资,旨在追踪特定指数。 您可能听说过几种常见的股票市场指数。 其中包括Russell 2000,S&P 500和NASDAQ综合指数。

每个指数跟踪具有相关主题或主题的特定投资组(通常是股票)的绩效。

如果您看一下指数基金与主动管理型基金相比的历史,则指数型基金往往会赢得大约80%的时间。 记住当前的情况是暂时的,这一点也很重要。 从历史上看,由于有复利,如果您投资股票市场,可能会获得比只让钱存入银行帐户更好的年度回报。 请记住,要进行长期投资,只投资至少五年或更长时间不需要的资金。

投资指数基金的五个步骤

现在您已经了解了什么是指数基金以及它们可以为您的投资组合做些什么,让我们分解投资这5个步骤。

步骤1:选择在线经纪人

计划投资指数基金时,您需要经纪人。 有两种类型的在线经纪人可供选择:传统经纪人和机器人顾问。

传统的在线经纪人是那些可以让您控制投资的经纪人。 富达(Fidelity),施瓦布(Schwab)和先锋(Vanguard)可以说是共同基金指数基金的最佳经纪人。

优点:

收费低 可客制化 100%控制您的投资

缺点:

需要更多的监督和关注 需要手动优化税收

机器人顾问是在线平台,可以为您完成99%的工作。 在大多数情况下,您在开设帐户之前需要完成一系列问题,顾问会根据您的答案为您自动选择投资工具。

优点:

易于设置 自动管理和重新平衡进行中的投资组合 税收损失收集功能(这很复杂,有时可以节省您的钱)

缺点:

稍微贵一点 缺乏可定制性

步骤2#选择正确的投资帐户

如果您已经找到了满意的在线经纪人,则可以选择要开设的帐户类型。

通常建议先最大化税收优惠帐户(例如罗斯IRA),然后再将其他资金存入个人经纪帐户。 我们在下面列出了三种最常见的投资帐户类型,可帮助您决定从哪里开始。

1。个人经纪账户:基本且灵活的帐户,几乎没有限制(但也没有主要的税收优惠)。

没有税收优惠 无限贡献

2。传统IRA(或401k):退休帐户,在向帐户注资时可提供税收优惠。

可以贡献税前的钱 年度会费有限(401(k)s为$ 19,500,IRAs为$ 6,000)

3.罗斯IRA:退休帐户,可在提取收入时提供税收优惠。

可以免税提取收入(59.5岁之后) 年度会费有限(IRA为6,000美元)

这不是一个详尽的列表,但是这些是初学者以及入门所需的所有知识

步骤3#确定您的初始存款

在确定您的初始存款之前,最好首先了解您的目标,并制定储蓄和投资计划以实现这些目标。 您现在进行的任何投资都不应该是您近期内需要的资金。

如第2步所述,通常明智的做法是先最大化税收优惠帐户(例如Roth IRA和401k),然后将剩余的储蓄存入个人经纪帐户。

在一天结束时,只有您可以根据您的特定收入和每月支出来决定要存入投资帐户的正确金额。 不要为这个决定强调太久,实际上,您的初始存款要比随着时间的推移进行的后续存款重要。

步骤4#确定您的第一只指数基金

存入初始资金后,您需要选择第一个指数。 开始投资指数基金时,有几种资产类别和投资工具可供选择。

资产类别是广泛的投资类别和类型,例如股票和债券。 投资工具是您购买和出售的特定投资。 以下是这两者的概述:

资产类别:投资种类

股票/股票–个别公司的碎片债券–您发行给公司,政府等的贷款。真实的财产– 物理特性现金–手头或银行帐户中的资金

投资工具:您在哪里投资

个别股票–购买股票市场上的个别公司,例如苹果和沃尔玛。共同基金–您可以通过与其他投资者(例如VTSAX,股息共同基金)共同筹集资金来购买的一组资产(通常是股票,但可以是债券和其他工具)。ETF和指数基金–您可以通过与其他投资者(即SCHX,大型ETF)共同筹集资金来购买的一组资产(通常是股票,但可以是债券和其他工具)。债券–债券可以单独投资,也可以通过ETF和各种债券指数基金进行投资。 它们的回报率较低(通常为每年2-3%),并且被视为比股票更安全的投资。

虽然您可能会想购买他们在新闻中谈论过的真正的大型,受欢迎的S&P 500基金之一,但是最好自己进行研究并选择最适合您的基金和指数。

步骤5#持续的策略和维护计划

在投资指数基金之前,对于投资者而言,重要的是要制定一个持续的战略和维护计划。 尽管您不需要每天检查您的投资(并且您可能不必检查),但您仍然应该每月存入资金,并每年重新平衡投资组合。

每年:重新平衡投资组合,以确保股票与固定收益的权重符合设定的目标。每月:根据适合您每月收入和支出的持续储蓄计划存入资金。

结论

指数基金确实有自己的风险,不应构成每个人投资组合的100%。 确保您知道什么是指数基金,其表现如何,其追踪情况以及利弊。

从那里开始,确保您购买的是符合您的投资目标的基金,不要因为某人告诉您而盲目地挑选基金。 最终,指数基金可以成为一种非凡的投资策略,并且非常被动,但随着时间的流逝会获得可观的收益。

以为我们错过了什么? 在下面的评论部分让我们知道。

如何投资指数基金

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原文链接:https://atozmarkets.com/news/how-to-invest-in-index-funds/

原文作者:Samson

编译者/作者:wanbizu AI

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