DeFi从这里去哪里? 11月4日至11日

本周绝对比以前更平静,更积极。 而且,有充分的理由对DeFi多头也保持乐观,因为自从我上次通讯以来,市场出现了良好的复苏。

人们称其为“蓝筹股”集会,这意味着居于榜首的是家喻户晓的名字(至少这是标准定义,它也可能引用其蓝标)。 AAVE和YFI涨幅最大,其次是Curve和Synthetix。 这些都是大牌,但与此同时,我还是给Uniswap,Compound和Maker这样的“蓝筹股”起了绰号,所有这些充其量只能使人不寒而栗。

无论如何,DeFi Pulse索引的表现都很好:

《DeFi从这里去哪里?  11月4日至11日》

但是对我来说,这似乎是超卖情况的反弹,即使在深度熊市中也是如此。 下降引发了人们对我们夏天真正目睹的话题的讨论-是2017年还是2016年? 前者在9月至10月间经历了短暂的冷却,结束了本年度的风格,后者虽然相当稳定,但增长缓慢,回到了历史最高点。

就像Twitter上的“思想领袖”喜欢看一切一样,我会说我们坚定地进入了2016年的阵营,而这张图表恰好如此简洁地说明了这一点:

《DeFi从这里去哪里?  11月4日至11日》Google趋势,用于比特币(红色),以太坊(黄色),DeFi(蓝色)。

确实,夏季前后DeFi搜索确实有相当大的增长。 没看到吗? 那是因为即使与整个加密货币相比,它的相对性能也相形见,,而且像2017年那样的主流意识也无处可见。 但是值得一提的是,这些结果来自一个良好的开端:

《DeFi从这里去哪里?  11月4日至11日》搜索按“金融市场”类别过滤的DeFi。

这里肯定有一个积极的论据,因为看来我们仍然处于第一局的顶部。

但与此同时,我认为这场DeFi集会只是将2016年和2017年最糟糕的情况归纳为一个。 我们看到很多市场天真,后端基础架构的根本故障导致巨额费用(基本上是2017年),而普通的Joe却没有听说过-那是2016年。

FTX的首席执行官现在说,以太坊2.0甚至不足以应付任何负载,甚至接近主流流行度,考虑到DeFi智能合约的更高处理要求,这是合理的。

总的来说,我认为该行业可能不会恢复增长,除非我们有更大,更好的扩展规模(2021年在这方面有前途的新闻)以及更多的用例,而不仅仅是玩庞氏游戏或充其量提供丰富的加密鲸鱼。

智能合约很快就会在Craigslist上购买商品,例如

我本周介绍的一个很酷的项目是Boson Protocol的诞生,Boson Protocol是DeFi原语,用于通过区块链购买实物。 听起来很疯狂,但概念相对扎实。

您拥有这些不可替代的令牌,这些令牌代表对特定项目的索赔。 具体来说,它代表了买卖双方之间的双向托管。 这就像持有令牌化的Craigslist交易一样,这是一个非常简洁的概念。 然后可以将NFT赎回为其基础产品,并且随着系统的成熟,其经济性旨在最大程度地减少第三方仲裁。

显然,我无法保证该项目的具体细节,也无法保证其预期的建议是否会引起人们的注意,甚至不能在原则上起作用。 那里有很多活动的部件,它们具有多种不同的结合和激励机制,因此,我相信需要进行大量测试。

目前,他们正在设想将空投和忠诚度积分作为主要用例-我听说这是大公司实际上相当感兴趣的东西。但是总的来说,我对任何试图架起桥梁的新项目感到兴奋区块链与世界的差距

单产的终结?

Uniswap代币持有者安排在周四举行社区电话会议,讨论是否应允许流动性采矿奖励在11月17日到期。

按总价值计算,Uniswap目前是迄今为止最大的项目,总投资额为30亿美元。 尽管它本身甚至总是很强大,但UNI流动性采矿出于相当明显的原因将其推向了新的高度。

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对于Uniswap而言,收益农业具有非常明显的目的-鼓励交易者加入流动性池以收集代币,从而提高以太坊货币对的流动性。

那肯定有它的印记-Uniswap是ETH难以置信的流动资金,您可以以数十万美元的价格进行交易,基本上没有滑点。

但是,现有的持有者正在以稀释的价格支付这笔费用,这可以说是UNI价格如此低的原因之一。

社区应该并且可能会像对假设的Uniswap Co.的首席执行官那样进行评估。虽然该公司并没有因为亏损加密比“美联储”更好地内化“货币印刷术”模因而真正亏本,但它确实仍然值得进行成本效益分析。

我已经谈到了成本,现在有什么好处? 更多的用户,更多的流动性,因此理论上应该有更多的交易量。 尽管市场低迷,但销量仍保持高位,我们对此有所确认:

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我现在看到的补贴流动性的问题是,它没有竞争优势。 通常,您通过补贴用户来获得市场份额,但是Uniswap如今已经根深蒂固,并且显然在市场上处于主导地位。

总体而言,我认为我们越早放开钞票补贴的东西越好。 我的观点显然只是我的观点,请随时与我不同意。

提醒为什么DeFi很好

克雷德本周申请破产。

像其竞争对手BlockFi和Celsius一样,它提供了多种加密货币的收益,尤其是那些不在以太坊网络上的加密货币

没人真正知道该加密货币的功能。 它显然是借给其他人,可能是机构和交易者,但我们没有真正的检查方法。

这就是DeFi更好的原因。 您知道它遵守某些规则,所有操作均在透明的区块链上完成。 显然,这并不能完全消除诈骗或可疑的行为-您正在以智能合约风险交易保管风险-但是,最好知道自己的钱在哪里就更好了。

另外,我知道上述公司中有一些试图将自己定位为DeFi或“非银行”。 问题在于,DeFi和银行之间的区别不是“加密或无加密”,而是“托管或无托管”。 集中式加密贷款人未能通过关键的石蕊测试。

我还认为DeFi粉丝低估了其构建模块与传统金融系统之间的距离。 有人甚至说,DeFi可以防止再次发生2008年的崩溃,因为一切都是过度抵押和透明的。 考虑到到目前为止我们已经看到了多少个衍生工具的杠杆衍生工具,我认为这并不是一个特别有力的论据。 我几乎可以感觉到最终会发生DeFi金融危机,因为人们过度利用了一些奇怪的Uniswap代币,这些代币由Curve-Aave-Compound Dai支持,并由Ether的衍生产品支持。

但是从个人的角度来看,像Cred这样的案例只是DeFi的广告-不是您的钥匙,不是您的硬币。 包括比特币人在内的所有加密货币人都可以同意,这一运动的主要目的之一是取回对您财务的控制权。

DeFi擅长将自托管原则推向新的领域,这确实是值得赞赏的。

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原文链接:https://cointelegraph.com/news/finance-redefined-where-does-defi-go-from-here-nov-4-11

原文作者:Cointelegraph By Andrey Shevchenko

编译者/作者:wanbizu AI

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