比特币被央行盯上了!京沪交易平台被约见

第一财经资讯

综合第一财经日报(徐燕燕 钱童心)报道


厉害了我的比特币!


这两天大家都在关注央妈打空头的销魂手法,而忽略了比特币的表现,但央妈可从来没有忘记过啊:什么五分钟转移资金出境啦,什么四个交易日大涨15%啦,尤其是1月5日的暴涨暴跌,真真让投资者领略到了什么是心跳的感觉。


据央行上海总部1月6日消息,针对近期比特交易平台运行异常情况,央行上海总部、上海市金融办联合相关监管部门约见了上海比特币交易平台“比特币中国”主要负责人。了解平台运行情况,提示可能存在的风险,要求其严格按照相关法律法规要求,依法合规经营。敦促该平台对照相关法律法规开展自查并进行相应清理整顿。


同样,北京的比特币交易平台也被约见央行营业管理部、北京市金融工作局联合相关监管部门约见了“火币网”、“币行”等比特币交易平台主要负责人了解该平台运行情况,提示可能存在的法律风险、政策风险及技术风险等,要求其经营行为必须依法合规,并对照相关法律法规严格开展自查并进行相应清理整顿。


此外,央行还重申了比特币无货币地位。比特币是特定虚拟商品,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。机构及个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币,理性投资、自担风险、维护自身财产安全,树立正确的货币观念和投资理念。


而此前,一位接近监管的人士告诉第一财经记者,虽然目前国家监管层面还没有对交易所进行规范,但如果比特币在外汇管制、反洗钱的问题越来越突出,那么将引起监管者的高度关注。


比特币跌破6000大关


这两天,比特币(人民币计价)的走势是这样的。而部分些平台还有加杠杆的选项,这画面太美不敢看…

《比特币被央行盯上了!京沪交易平台被约见》
数据来源:火币网


我们来回顾一下比特币这两天的走势。新年前后,比特币近日一路高歌猛进,并在5日凌晨成功突破8000元人民币,此后频创历史新高,甚至冲击9000元人民币,价格贵过黄金!


但是好景不长,在1月5日盘中,比特币最高报价1250美元/8895元人民币。但在下午4时起,大量抛盘出现比特币闪崩,最低至865美元/6000元人民币,跌幅高达32%。


今天(1月6日)比特币一度反弹但之后继续大幅下挫,截至发稿,比特币已经跌破了6000人民币,在5900左右徘徊,以美元计价也跌到了850美元左右。


为什么比特币突然那么火?


我们知道,2017元旦期间,有两条财经新闻特别热。


一个是,继银联卡停刷资本项下投资性保险、国内公司跨境并购审核升级后,个人购汇监管也开始趋严。若监管部门一旦发现“蚂蚁搬家”式的逃汇,情节严重,可处逃汇金额30%以上等值以下的罚款。


另一个是,比特币在2017年迎来“开门红”,3日的交易价格突破了1000美元关口,创下3年来新高。


有嗅觉灵敏的人将这两件事联系在一起:通过比特币买卖,可以规避外汇管制,而利用其涨势还可以投机。


去年9月以来,比特币成交突然放量,根据国外网站Bitcoinity.org的统计,全球主要比特币交易平台的日均成交总量从60万枚放大到目前的600万枚左右,中间一度突破1300万枚。其中,来自中国的比特币中国、火币网和OKCoin三家平台就占成交总量的98%以上。


我们可以看到,数月来中国投资者购买比特币的狂热,与人民币近期的下跌走势几乎同步。


此前第一财经日报曾经报道过,通过比特币把人民币转成美元,技术过程非常简单,只需要几分钟时间。


有操作过比特币的人士告诉第一财经记者,通过比特币把人民币转成美元,技术过程非常简单。


“要把钱弄到国外太简单了。”天使投资十维资本的合伙人张军就曾购买过比特币。他对表示,在国内的交易平台OKCoin或者火币网,就能用人民币买入比特币,然后转到国外交易平台上,立刻就能变现成美元,整个过程不会超过5分钟。


“整个过程不会存在任何监管风险唯一的风险,就是在这5分钟内比特币暴跌。当然也有可能是暴涨。”


这一手法仅从技术上来说,似乎并不难实现,也不排除有个别投资者通过这样的方式将人民币换成美元出境。


但是操作难度和现实数据都显示出,这尚未成为一个趋势,否则比特币的境内外的价格会形成持续扩大的价差,但目前价差最多也只有2%-3%,更多的可能还是境内的投机盘。


在当前复杂的经济金融环境下,市场尤其不应忘记比特币可能存在的潜在投资风险。


曾经“一夜”腰斩


实际上,比特币上一轮暴涨就与资金避险和跨境资金流动有关。2013年3月,欧元区国家塞浦路斯宣布没收和冻结60%的居民储蓄,以换取欧洲央行的援助,随后当地就出现排队抢购比特币的现象,通过比特币将资产转移出境,两日之内就将比特币价格推高了20%。


暴涨后,各国监管者纷纷表示要对比特币交易征税,甚至是全面取缔比特币交易,没有一国政府承认比特币具有法币地位。


在各国监管者的围剿下,比特币投机之风受到沉重打击,价格从最高1040美元不到半年里暴跌至410美元,在2015年的大部分时间里都在200多美元徘徊。


之后由于全球性的货币贬值,人们对现行货币体系缺乏信任感,投资渠道匮乏,导致比特币再次大受追捧。

《比特币被央行盯上了!京沪交易平台被约见》

具体来看,比特币具有较高的投机风险。比特币交易市场容量较小,交易24小时连续开放,没有涨跌幅限制,价格容易被投机分子控制,产生剧烈波动,普通投资者盲目跟风容易遭受重大损失。同时,比特币的相关交易市场仍处于自发状态,可能存在交易对手方风险、资金安全风险和清算结算环节的风险等,投资者合法权益难以得到有效保障。


较高的洗钱风险。由于比特币交易具有匿名性和不受地域限制的特点,其资金流向难以监测,为洗钱和恐怖融资活动提供了便利。


被违法犯罪分子或组织利用的风险。目前,国际上已经出现了利用比特币进行的毒品、枪支交易等犯罪活动,相关案件已经被查处。同时,各比特币交易网站的状况参差不齐,一些网站没有经过合法注册,涉嫌非法经营;一些网站安全防范和抗风险能力差,容易发生黑客攻击或网站经营者卷款潜逃等事件。


此外,还需要注意虚假交易风险。比特币交易平台刷量“凶猛”,导致普通投资者即便出高价也难以成交的情况,因为程序自卖自买,挂出来的比特币只可能由程序自己买到。刷出来的市场繁荣暗藏风险,一旦市场情况发生变化,普通投资者将成为“韭菜”。


监管拿它没办法?


比特币是建立在区块链(Blockchain)协议的基础上,也就是说,如果把比特币看作是货币,那么区块链就是银行,保持绝对的公正。比如,a和b做交易,a用1个比特币支付,支付后1个比特币从a的钱包到了b的钱包里,但是比特币总量不变。


这种特性也决定了比特币交易在全球数百万个服务器上同步进行了备份,不可篡改。用户用比特币在线交易,是经过区块链背书的,因此不存在支付造假。


比特币还有另一个特点就是匿名。任何人都可以建立钱包,相当于银行账户,却不需要留下个人信息。


正是基于比特币以上的特点,令监管目前几乎不可能实现。但也有专家认为,这个中国政府并不是管不了,而是还没有到花大力气管的时候。


目前比特币的投资者大多是专门对比特币进行投机的人士,而且大多数投机者目前还是把比特币视为一种可投机的资产进行获利,而不是作为一种货币兑换获利,因此投机者大都在境内交易。


随着比特币交易量的上升,政府总有办法去管的。目前国内正规平台购买大量比特币会受到交易平台严格的反洗钱调查。


2013年12月5日,中国央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》(下称《通知》)要求,比特币互联网平台需要履行反洗钱义务。现在不同平台对于实名认证的要求比较严格,额度小的需要身份证认证,额度高的需要视频认证,同时要对资金的合法性来源提供证明。


根据《中国人民银行 工业和信息化部 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》,比特币是特定虚拟商品,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。


这样做的不只中国,美国消费者金融保护局(CFPB)就比特币等虚拟货币的风险发出警告,包括成本不明、汇率波动、易受黑客和垃圾邮件攻击等。CFPB认为,比特币仍处于实验性阶段,且虚拟货币账户不设政府存款保险,一旦出了问题,没有相关部门会出手相助,用户将后果自负。


美国证券交易委员会(SEC)则明确指出比特币的风险在于可能被用于诈骗或者是高风险投资。


会成为未来货币吗?


从诞生开始,比特币就表现一种原教旨的无政府主义。2008年,一名自称中本聪的人在网上极客论坛发布了比特币的源代码。不同于以往的虚拟电子货币,比特币解决了没有中央清算机构条件下的结算难题,使得比特币既不需要银行也不需要央行就能完成支付过程。


按照中本聪的设计,比特币每十分钟发行一笔,发行速度每四年减半,最终发行总量将定格在2100万枚。预计在不久的将来,发行速率还会迅速降低,比特币发行的边际成本将会越来越高昂。


因此,比特币由于不会滥发,作为电子货币就具有了抵抗通货膨胀的功能,此外匿名交易特点也使得比特币能够避开任何形式的监管。


而比特币所代表的区块链技术被视为颠覆金融业的底层技术,将能运用到证券、银行、保险等金融行业,这被认为比特币长期上涨的根本原因。


不过比特币虽然具有虚拟货币的雏形,但从货币应有的支付、贮藏等基本属性来看,并不算是一种成功的货币,其价格大起大落,由于比特币发行量有上限,因此难以发挥现代信用货币的功能。因此,比特币更多的是作为一种资产,不过由于炒作需求旺盛,也难以对其进行市场化定价。


由于受到发行总额的限制,中央银行无法通过调节比特币的供应量来协调宏观经济中出现的总供给和总需求失衡的问题。比特币总量不能随着产品数量的增加而增加,因而可能导致通货紧缩,对经济增长有害。


比特币的另一个缺憾是其分配制度,虽然比特币能够避免货币分配权的垄断,但这未必能实现公平有效的分配。根据比特币发行规则,只有运算能力更强大的机器才能够获得比特币,只要掌控了全部运算力的51%就可以为所欲为,甚至可以改变交易记录。


此外,比特币并非绝对安全。从诞生之日,比特币交易平台就频频受到黑客光顾。2013年2月,当时交易量最大的平台Mt. Gox受到黑客袭击,突然崩盘,价值4.7亿美元的比特币不翼而飞。去年8月4日,全球最大的比特币交易所之一Bitfinex被盗,损失12万枚比特币,价值超过7200万美元。


但是,比特币对数字货币的发展却打开了思路,目前许多国家都已经参考比特币所仰赖的结算和支付技术来探索未来的国家法定数字货币。


前述接近监管的人士对记者表示,研究数字货币,一是促进对法定数字货币的研制,在未来数字化时代,实现资金流和信息流的统一,这是传统货币不可能实现的。此外,也有利于完善对非法定数字货币的监管,目前各国央行、国际标准化组织等都在研究有关数字货币的安全问题。

《比特币被央行盯上了!京沪交易平台被约见》

文章转载自微信公众号:第一财经资讯

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